Conseiller de crédit d'EMF

Référentiel

Conseiller de crédit

Objectifs

Les objectifs de cette formation est :

Développer les connaissances générales et spécifiques des agents de crédit pour un exercice rigoureux et performant de leur métier

Favoriser une évolution professionnelle des agents de crédit sur des critères de compétences

Instruire et gérer les dossiers de crédit de manière professionnelle et selon les meilleures pratiques en microfinance

Savoir analyser les risques inhérents à l'activité de crédit des Instituts de Microfinance (IMF)

Publics

Salariés du secteur public ou privé ainsi que les jeunes diplômés

Pré-requis

Etudiants : BAC et plus

Salariés : Probatoire au moins et 5 ans d'expérience dans la microfinance ou dans le secteur coopératif

Validation de la formation

Certificat de Spécialisation Professionnelle en microfinance

Diplôme de Qualification Professionnelle en Comptabilté informatisé et gestion

Durée

Cours : 9 mois

Stage pratique en entreprise : 3 mois

Programme de formation

Introduction à la micro finance

La Comptabilité des IMF

Gestion financière et évaluation des risques d’une IMF

Marketing, Communication et gestion de la clientèle

Organisation et  GRH d’une IMF

Recrutement, sélection, évaluation et formation du personnel

Leadership et motivation du personnel

Gouvernance, leadership et management stratégique d’une institution de microfinance

Technologies et nouveaux produits : Monétique, Mobile banking, Micro assurance,

Finance rurale, Micro finance et habitat et Micro finance islamique

Méthodologie de la communication

Comptabilité générale

Mathématiques financières

Economie générale

Economie monétaire et bancaire

Droit civil, commercial et bancaire

Diagnostic économique et financier de la micro entreprise

Techniques bancaires de la micro entreprise et des particuliers

Opérations bancaires avec l’étranger

Connaissance des marchés des capitaux

Pratique de la relation commerciale

Réglementions, déontologie et éthique

repérer les caractéristiques économiques de la microfinance

situer le cadre juridique et institutionnel de la microfinance

promouvoir les valeurs déontologiques et éthiques

Développer les opérations de Microfinance

développer le portefeuille clients

participer à l'éducation financière du client

distribuer les autres produits de l'IMF de manière adaptée

 

Procéder au montage du dossier de crédit

analyser la viabilité de la demande de crédit

instruire le dossier de crédit

obtenir les garanties adaptées

argumenter un dossier client et objectiver son acceptation

 

Mettre en place et suivre le financement

suivre le dossier de crédit

accompagner l'emprunteur

gérer les impayés

Optimiser son activité

Contribuer à l'élaboration de ses projets

Mettre en œuvre le plan d'action

Evaluer et présenter son activité

Frais de formation

Cours collectif

205 000

Cours et suivi individualisé

395 000

Cours, coaching et Suivi professionnel

547 000

 

 

Matériel didactique

Laptop, Tablette ou Smartphone.

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